Как инвестировать в условиях паники на рынках из-за коронавируса?

Основные мировые индексы сильно снизились за последние две недели, помимо кризиса мировой пандемии коронавируса COVI-19, ударом стало снижение цены на нефть. В условиях высокой неопределенности инвесторы массово отказываются от рисковых активов, скупая казначейские облигации и инвестируя в активы-убежища.

Ситуация привела к переходу длиннейшего 11-летнего “бычьего рынка” на “медвежью территорию”. Однако эксперты указывают, что это не первый и не последний кризис на мировых финансовых рынках, но он может стать хорошей возможностью проверить свою инвестиционную стратегию.

Фредди Лим, соучредитель и главный инвестиционный директор StashAway рассмотрел историю изменения мирового индекса MSCI World Equity Index, который отражает акции компаний большой и средней капитализации во всех 23 странах развитых рынков, в условиях влияния на него эпидемий последних 40 лет. Ниже приведена таблица изменения этого индекса: длительность воздействия эпидемии на рынок (duration), процент падения от пика до дна (peak to bottom) и процент, на который индекс изменился через 1 месяц, 6 месяцев и 2 года.

«В то время как некоторые эпидемии действительно вызвали коррекцию рынка - что мы наблюдаем сейчас - их последствия, как правило, были относительно кратковременными, а просадки продолжались менее двух месяцев. Пандемия ВИЧ / СПИДа в 1981 году стала исключением: 5,1 месяца воздействия на рынок», - сказал Лим в интервью CNBC Make It.  

Советы экспертов что делать с деньгами в условиях волатильного рынка

Стив Брайс, главный инвестиционный стратег в Standard Chartered Private Bank считает, что многие рынки уже оценили рецессию. 

В тоже время, он отмечает, что сложившаяся ситуация может предоставить инвесторам «возможность увеличить рисковые активы, а не паниковать и продавать».

Брайс советует инвестировать в пределах комфортных сумм и диверсифицировать свои вложения.

«Рыночная волатильность - это то, к чему должны быть готовы инвесторы, несмотря на то, что недавняя волатильность была весьма экстремальной», - сказал он. «Начните с малого и убедитесь, что вы диверсифицировали свои инвестиции по основным классам активов (акции, облигации, деньги и золото) и основным регионам / секторам».

Лорна Тан, руководитель отдела финансового планирования в сингапурском многонациональном банке DBS, согласилась, что периоды волатильности могут быть хорошим временем для выхода на фондовый рынок и оценки вашей толерантности к риску.

Среди советов Тан, основные следующие: 

• Использовать стратегию долгосрочных вкладов, т.е. инвесторам следует вкладывать те суммы, с которыми они могут расстаться надолго, спокойно ожидая окончания спада и восстановления рынка.

• Вносить вклад постепенно  - регулярно вкладывать фиксированную сумму в один и тот же инвестиционный продукт в течение длительного периода. Это позволит инвестору покупать больше единиц, когда цена низкая, и меньше, когда цена высокая. Это стратегия, известная как усреднение стоимости. 

• Реинвестировать полученную прибыль - чтобы получить максимальную выгоду. Вся полученная прибыль должна быть инвестирована снова. Так вы сможете наращивать ваши инвестиции по мере восстановления рынка.

• Диверсифицировать вклады  - в решении этой задачи помогут недорогие индексные фонды с пассивным управлением или биржевые фонды (ETF), которые открывают доступ к широкому кругу акций.

Дхрув Арора, генеральный директор Syfe сказал: «Подобные стресс-тесты устраивают не только рынок, но и отдельных людей ... Постарайтесь не поддаваться эмоциям. Если у вас нет срочной потребности в деньгах, не продавайте свои активы из-за паники».

Хотя финансовые эксперты ожидают, что спад продолжится в ближайшем будущем, большинство согласилось с тем, что рынки восстановятся в течение следующих нескольких месяцев.  

«История показала, что рынки снова и снова приходят в норму», - сказал Тан из DBS. 

Лим согласился, отметив, что базовые экономические показатели в США и Китае сильны, и недавние события, вероятно, «задержат, но не сорвут» этот рост.  

Китай, в частности, продемонстрировал положительные признаки выздоровления среди населения, зафиксировав снижение числа новых случаев заражения вирусом в последние дни. Тем временем правительства других стран, в том числе США, принимают активные меры для поддержки своей экономики.