Почему стоит инвестировать в акции и какие риски?

Покупка акций - это один из видов доступного инвестирования, потенциально более прибыльного, чем обычный банковский депозит, кроме того это может стать лучшей альтернативой, чем собственный малый бизнес.

Почему акции лучше банковских вкладов?

У этого вида инвестирования наибольшая потенциальная доходность чем у банковского вклада;

Нет периода заморозки средств. Вывод прибыли или оборотных средств  по желанию, а не по окончанию депозита;

Пассивный доход от долгосрочных вложений. Инвесторы, купившие крупные пакеты акций Apple или Microsoft за десять лет заработали приличные состояния, а проценты по депозитам часто “съедает” инфляция; 

Через акции хорошо диверсифицировать вложения. 

Чем инвестирование в акции лучше собственного бизнеса?

Покупая акции компании - вы покупаете уже успешный бизнес, зарабатывая на росте акций и ежеквартальной выплате дивидендов. Миллиардер Уоррен Баффет не имел своих стартапов, свои миллиарды он заработал покупая акции уже существующих компаний;

В случае смены тенденций на рынке, вы очень быстро сможете продать акции неэффективного бизнеса и вложить в более перспективный, оставаясь всегда в выигрыше; 

Начать инвестировать в акции можно даже с нескольких сотен долларов, в отличии от больших стартовых вложений при создании собственного бизнеса;

Диверсификация. Если открывать бизнес в разных сферах проблематично, то в случае инвестирования в акции можно выбрать компании разных отраслей. 

Минусы и риски при инвестировании в акции

В отличие от банковского депозита, это более рискованный вид инвестирования, где никто не дает гарантий заработка (акции могут расти и падать в цене и вы можете терять деньги);

Нужны знания и понимание работы рынка акций, соответственно время на обучение и практику;

Меняющийся рынок под влиянием макроэкономических факторов. 

Если вы хотите заработать больше, чем предлагает банковский депозит и готовы принять более высокий уровень риска, давайте разберемся в теме подробней. 

Что влияет на цену акций

Начинающие инвесторы должны понимать, что на цену акций влияют тысячи разных факторов, не всегда зависящих от самой компании непосредственно. 

Если не брать в учет краткосрочные движения (1 день - неделя), которые могут подчиняться временным спекулятивным действиям игроков на рынке, основные факторы воздействия на цену акций можно выделить в три ключевые группы. 

1. Движение всего рынка и макроэкономические события.

2. Ситуация в отрасли. 

3. Результаты работы и перспективы самой компании. 

На рынке существует «неформальное» правило 30-30-40, в соответствии с которым считается, что движение всего рынка определяет 30% движения курса акции, ситуация в отрасли 30% и работа самой компании оставшиеся 40%. 

Движение всего рынка и макроэкономические события

Работа большинства публичных компаний в значительной степени зависит от экономической ситуации в стране. Рост экономики и ВВП, и, соответственно, потребительских расходов или, напротив, финансовый кризис и безработица - все это сильно сказывается на цене даже премиальных акций, так называемых “голубых фишек”. Благополучие компаний также зависит от кредитно-денежной политики Центрального банка в стране (ФРС в США). Если основные процентные ставки Центрального банка низкие, это дает возможность коммерческим банкам давать кредиты под низкие проценты, а компаниям получать больше “дешевых” денег для развития. Так, за снижением процентных ставок, как правило, следует рост фондового рынка.

Временное влияние также окажут значимые политические события, международные конфликты, природные катаклизмы, войны или массовые беспорядки.

Существует масса примеров: террористические акты 11 сентября 2001 года, финансовый кризис 2008 года, торговый конфликт между США и Китаем (начиная с 2019 года), пандемия коронавируса 2020 года и т.д.

Интересно также то, что не все компании теряют из-за какого-то кризиса, бывают ситуации, как например, в случае с периодом пандемии коронавируса в 2020 году, когда многие компании, напротив, столкнулись с повышенным спросом на онлайн-услуги, электронную торговлю или рекламу.

Акции компании Zoom Video Communications (ZM) в 2020 году подскочили более чем на 300% на фоне роста спроса на ее сервис видеоконференций, так как люди перешли на удаленную работу и обучение, поскольку карантинные меры предусматривали нахождение дома.

Ситуация в отрасли

Что касается такого фактора как положение дел в отрасли, его можно разделить на следующие: общие ценовые тенденции, на каком этапе развития находится отрасль, а также государственная политика.

Пример с ценовыми тенденциями ярко просматривается в нефтегазовой отрасли - биржевые цены на нефть и газ напрямую влияют на выручку и, соответственно, цену акций компаний этой отрасли. Так, рост цен на нефть в 2016 году привел к росту котировок акций всех нефтегазовых компаний, а пандемия коронавируса в 2020 году остановила мировую авиаотрасль и вынудила людей оставаться дома, что резко сократило спрос на топливо и бензин. 

Что касается этапа развития отрасли - можно привести тот же пример с нефтегазовой отраслью, которая переживает новый этап. Массовый переход многих стран на электромобили и альтернативные источники энергии постепенно забирает долю рынка у  нефтегазовой отрасли.

Государственная политика и регулирование - еще один немаловажный фактор влияния на акции компаний. От того, какие законы, постановления, меры ограничения или, напротив, субсидирования, будет принимать правительство зависит будущее компаний.

Например, компании, производящие электромобили или продукты “зеленой энергетики” в некоторых странах получают значительные субсидии или улучшенные условия для кредитования, что дает больше возможностей для развития и инвестиций. 

Например, всемирно известная компания Tesla получила благоприятный старт в первые годы выпусков своих электромобилей, поскольку США давали американцам субсидии на их покупку. После того, как Tesla увеличила свои денежные потоки за счет роста продаж, компания стала расширять свое производство и добилась больших успехов в продажах своей модели для широких масс - электромобиля Model 3.

Другой пример - компании, производящие медицинский каннабис и другие продукты из каннабиса, - они получают возможности для роста только после легализации продажи таких продуктов в большем числе стран и городов.

Результаты работы и перспективы самой компании

Хотя, согласно неформальному правилу рынка "30-30-40", на показатели работы самой компании приходится 40%, есть примеры когда технологические компании росли несмотря на макроэкономический кризис.

Если компания имеет превосходную репутацию, ее финансовое положение прочно, а дальнейшие перспективы предусматривают рост доходов и прибыли - акции могут расти или по крайней мере сильно не падать даже в условиях экономического кризиса. 

Оценивая финансовое положение публичной компании, инвесторы анализируют: историю доходов и прибыли, следят за событиями и ежеквартальной отчетностью.

Как тенденция изменения доходов и прибыли, так и тренд акций может многое продемонстрировать, при этом, особо значимым является перелом негативной динамики на позитивную или наоборот. На сайте Marketinfo.pro вы можете следить за движением акций компаний (вводя в "поиск" название компании или тикер), и изменениями квартальных доходов и прибыли.

Каждая публичная компания сообщает о значимых событиях: приобретениях, партнерствах, новых продуктах или инвестиционных стратегиях, смене руководства и т.д. в своих пресс-релизах на собственных сайтах в разделе, традиционно обозначаемым "Для инвесторов". Чтобы быть в курсе важных новостей популярных публичных компаний регистрируйтесь на сайте Marketinfo.pro или подписывайтесь на наш канал в Telegram.

Подробнее о том, как понимать и анализировать финансовую отчетность компаний читайте в статье "Отчетность компаний". 

Важные данные компании могут стать сильным стимулом к движению ее акций (росту или падению).

Вот, два примера из движения акций Tesla (TSLA) и Intel (INTC) во втором квартале 2020 года. Ниже на графике можете увидеть как резко выросли акции Tesla 12 августа сразу после публикации четвертого подряд квартала с прибылью и лучшими, чем ожидали аналитики, продажами, что дало компании шанс на включение в престижный индекс S&P 500.

Пример Intel 23 июля 2020 года демонстрирует противоположную “картину”. Акции Intel сильно упали после того, как компания разочаровала инвесторов низкой квартальной прибылью и слабыми прогнозами.

Intel также сообщила о задержках в производстве ключевых процессоров и заключении контракта со сторонним производителем - TSMC, что некоторые аналитики назвали “концом эры для американского полупроводникового сектора”.

Таким образом, для понимания того, как будет меняться цена акций какой-либо компании, инвестору необходимо учитывать ряд факторов: начиная от общей ситуации в мире и отрасли, заканчивая квартальными результатами самой компании. 

Данные по квартальным отчетам вы можете отслеживать на сайте Marketinfo.pro указав ее тикер в разделе “Компании США” или поисковой строке на главной странице. В наших статьях мы не только освещаем новости, но и приводим оценки аналитиков и экспертов рынка.

Для получения актуальных новостей по интересующим вас компаниям, пройдите бесплатную регистрацию на сайте Marketinfo.pro или подпишитесь на наш Telegram Канал.