Акции Bank of America стали вторым самым большим холдингом в портфеле Berkshire Hathaway после акций Apple. Уоррен Баффет давно отдает предпочтение финансовому сектору, но, в тоже время, недавно продал большую часть своей доли в Goldman Sachs.

Berkshire Hathaway инвестировал $2 млрд. в акции Bank of America за последние недели

Акции Bank of America (BAC) стали выбором крупнейшей инвестиционной компании Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A, BRK.B) и ее известного председателя и генерального директора Уоррена Баффета.

Berkshire потратил $2,07 млрд. с середины прошлого месяца на более чем 1 млрд. обыкновенных акций Bank of America в рамках нескольких серий покупок. В результате, Berkshire получил долю акций банка в 11,9%, что стало его крупнейшим приобретением по общему количеству акций. 

Акции Bank of America стали холдингом №2 по общей рыночной стоимости для Berkshire после акций Apple (AAPL).

Если такие крупные инвестиции Баффет сделал во время кризиса, тремя сериями, каждый раз с повышением цены, инвесторам стоит обратить внимание на эти акции. 

Аналитики отмечают, что Баффет, известный своим предпочтением к финансовому сектору, все же, не выбирал акции самых прибыльных на текущий момент банков. Акции JPMorgan Chase (JPM) и Goldman Sachs (GS) не стали его выбором, от большей части своей доли в GS Berkshire, напротив, недавно отказался.

Существует несколько причин для выбора Bank of America.

1. Выгодное время для покупки

Многим может показаться, что сейчас не лучшее время для инвестиций в акции банков, риски дефолтов и невыплат по кредитам во время кризисов растут, процентные ставки ФРС на нулевом уровне, при этом доходы снижаются.

Однако Баффет известен тем, что часто покупает многообещающие акции, сильно упавшие в цене. Время, когда цена акций Bank of America упала почти на 28% с начала года (по состоянию на закрытие среды), можно расценить как выгодное для приобретения.

Кроме того, когда экономика восстановится и Федеральная резервная система, потенциально, начнет повышать ставки в 2023 году, Bank of America станет крупным бенефициаром этого роста.

2. Меньшие риски и высокие дивиденды

В тоже время, не дожидаясь роста экономики, Berkshire рассчитывает на крупные дивиденды от Bank of America. 

Комментируя финансовый квартальный отчет Bank of America в апреле, его генеральный директор Брайан Мойнихан заявил: «Несмотря на увеличение наших резервов на покрытие убытков по кредитам (до $4,8 млрд.), в этом квартале мы заработали $4 млрд. прибыли».

Это говорит о том, что банк будет получать большую прибыль даже с миллиардными потерями из-за невыплат по кредитам. 

ФРС в июне проводила так называемые “стресс-тесты”, - финансовый анализ устойчивости крупных банков к гипотетическим спадам или сценариям снижения, которые могут возникнуть в результате кризиса, связанного с пандемией. По результатам, Bank of America оказался лучше капитализированным и менее рисковым, чем инвестиционный банк Goldman Sachs.

Анализ, проводимый ФРС, показал, что Bank of America, в случае кризиса, должен понести меньшие потери, а это говорит о возможности стабильных выплат больших дивидендов. 

3. Стремление Bank of America к цифровым технологиям

Кроме прочего, можно также выделить успехи Bank of America в области цифрового банкинга и мобильных приложений, что улучшает показатели потребительского банкинга и снижает операционные затраты.

Счета Bank of America, открытые в интернете, выросли за последний квартал на 20%, составив почти половину общего объема продаж. 

В результате, банк добился устойчивого роста розничных банковских транзакций, совершаемых онлайн, что позволило закрыть некоторые физические отделения и сократить расходы.

Еще одним доказательством целесообразности инвестиций в Bank of America сегодня является факт того, что акция BAC стала самой популярной финансовой акцией на Robinhood (популярной торговой платформой для инвесторов-новичков) во время пандемии COVID-19.

Таким образом, выбор одного из самых известных мировых инвесторов и выбор инвесторов-новичков совпал, и данные подтверждают, что Bank of America - сильная компания с многообещающим будущим.

Оцените этот материал

Рейтинг: 2.7 - 3 голоса




Комментарии