10 правил знаменитого Уоррена Баффета, которые помогли ему сколотить $100 млрд.

Уоррен Баффет - №6 в списке Forbes 2021, один из самых известных миллиардеров в мире и по-прежнему пример для инвесторов по всему миру.

Состояние Уоррена Баффета близко к $100 млрд., на начало 2021 года журнал Forbes оценил его в $96 млрд. 

В свои 90 лет Баффет все еще председатель своей инвестиционной компании Berkshire Hathaway (BRKB, BRK-A, BRK-B) и в февральском письме акционерам он заявил, что не планирует выходить на пенсию.

Секрет «Оракула Омахи», как еще называют Баффета, не в сложных стратегиях инвестирования, а в дисциплине и терпении, которых у многих людей либо нет, либо они не хотят развивать эти качества.

В своих интервью Баффет дает советы как новичкам, так и профессиональным инвесторам, которые можно свести к “десяти правилам зарабатывания денег от Уоррена Баффета”.

1. Хорошие коммуникативные навыки

В основу успеха Баффет ставит сильные коммуникативные навыки и умение убеждать.

«Без хороших коммуникативных навыков вы не сможете убедить людей следовать за вами, даже если вы видите гору, а они нет», - сказал Баффет однажды студенту Стэнфордской программы MBA. 

Это самый важный инструмент, развитие которого улучшит лидерские качества и способность мыслить в стрессовых ситуациях.

2. Смотреть вперед, а не назад

В 1950-х годах Баффет заявил, что «инвестор сегодня не получает прибыли от вчерашнего роста». 

Этот принцип остается верным и сегодня. По словам Баффета, следование прошлым тенденциям гораздо менее важно, чем поиск новых возможностей. 

Принимая решение об инвестировании в компанию, стоит оценить реальный потенциал роста ее рынка в будущем, несмотря на ее исторические заслуги. Здесь важно понимание текущих тенденций, чтобы предвидеть в чем люди будут нуждаться в будущем. 

3. Секрет в том, чтобы отделиться от толпы

Повторять действия большинства других инвесторов - верный способ добиться средних результатов. 

Уоррен Баффет говорит: «Вам нужно отделить свой ум от толпы».

Вводить новшества сложно, но нужно пытаться “вырваться из общей массы”, разработав собственную стратегию инвестирования, основанную на своих знаниях и опыте. 

«Чтобы стать успешным инвестором, вы должны отделиться от страхов и жадности окружающих вас людей, хотя это практически невозможно», - говорит Баффет.

Сегодня интернет дает возможности для получения множества советов, но их следует разделить на те, что являются руководством “для толпы” и действительно стоящие.

4. Контроль расходов

Известно, что Баффет живет значительно ниже своих средств, водит довольно старую скромную машину и до сих пор живет в доме, который он купил в Омахе, штат Небраска, в 1958 году за $31 500 и почти каждый день берет завтрак в McDonald's.

Это не значит, что инвестору обязательно во всем себя ограничивать, но новичкам следует помнить про правила выхода “из крысиных бегов”. Кто не понимает о чем речь - прочтите книги инвестора Роберта Кийосаки.

5. Стремитесь к новым знаниям

Баффет начинает каждый день с газеты и каждый день читает книги на разные темы. 

21 век - век информации и технологий, если вы не стремитесь постоянно изучать новые методики и стратегии, вы рискуете тем, что ваши методы устареют и не принесут желаемой прибыли. 

Будьте как Баффет, и вы никогда не станете слишком старыми, чтобы научиться новому.

6. Знайте, когда нужно продавать

Уоррен Баффет известен как долгосрочный инвестор, однако это не значит, что он никогда не продает ранее купленные акции. Когда в 2020 началась пандемия, Berkshire Hathaway полностью продала свою долю в авиационной отрасли США. 

Чтобы достичь успеха в долгосрочном инвестировании нужно знать, когда стоит продавать. Баффет усвоил эти уроки в молодости, делая ставки на скачки: когда он попытался компенсировать проигрыши, увеличив свои ставки, то потерял еще больше денег. 

Определите, когда акция действительно проигрывает, чтобы продать и свести к минимуму свои потери.

7. ”Любовь всерьез и надолго”

Стратегия Уоррена Баффета не слишком сложна - сделай хороший выбор и придерживайся его, но у нее есть особенность. 

Традиционная долгосрочная инвестиционная стратегия звучит как «покупай и держи», что означает придерживаться выбранной акции, даже когда у нее плохой день или месяц. Но подход Баффета можно назвать «покупай, держи и держи».

Он любит говорить акционерам Berkshire Hathaway: «Наш любимый период владения - навсегда». 

Когда акции время от времени падают, Баффет пользуется этим как  хорошей возможностью для покупки большего числа акций со скидкой.

8. Никогда не вкладывайте заемные деньги

Первая “заповедь” инвестора - вкладывать только те деньги, которые вы не боитесь потерять и использовать исключительно собственные.

Уоррен Баффет говорил: «Безумие - рисковать тем, что у вас есть и в чем вы действительно нуждаетесь» 

Если вы берете взаймы для инвестирования, ваши стратегии будут слишком тесно связаны с вашей потребностью вернуть деньги. Некоторые инвестиции требуют долгосрочного планирования и ожидания роста, что сложно, если у вас есть долг, который нависает над вашей головой.

9. Дивиденды - ключ к долгосрочному росту

У дивидендных акций есть много преимуществ - они, как правило, приносят прибыль в виде дивидендов даже несмотря на слабый рост акций и кратковременные спады на фондовом рынке. Эти деньги часто используются для реинвестирования.

Дивидендные акции - одни из самых любимых для Баффета, его компания Berkshire Hathaway ежегодно получает сотни миллионов долларов от Coca-Cola (KO) и Apple (AAPL) в виде дивидендов. 

За время владения и наращивания своей доли акций Apple с 2016 года компания Berkshire получила более $770 млн. доходов от дивидендов.

Среди других компаний с высокими дивидендами - Caterpillar (CAT), AT&T (T), Verizon (VZ) и инвестиционная компания BlackRock Capital. Читайте также статью Marketinfo.pro “5 лучших акций в 2021 году, чтобы инвестировать на долгий срок”.

10. Быть готовым к кризису

Стены Баффета в свое время были обклеены газетами с кричащими заголовками о крахах фондового рынка, - они напоминают ему, что в инвестировании и в жизни нужно быть готовым к худшему. 

Если вы будете помнить об этом, то будете действовать осторожно и принимать обоснованные решения о своих инвестициях. Вы избежите взятия долгов, с которыми не справитесь, не будете вести неприемлемо расточительный образ жизни и сможете противостоять рыночным колебаниям - как Уоррен Баффет.

Marketinfo.pro переодически публикует портфель акций Berkshire Hathaway, чтобы получать уведомления вы можете зарегистрироваться для бесплатной рассылки статей по интересующим вас темам. Подробнее о последних изменениях читайте в статье “Инвестиционный портфель Berkshire Hathaway Уоррена Баффета на начало 2021 года”.